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发布时间：2024-03-14 10:18
点击量：68
来源：
新城区融媒体中心
诈骗分子伪造文件及公告，或者在网上发布相关消息，以及发邮件、发短信，谎称某投资平台正在组织办理清退回款手续，诱导受害人加入群聊办理退款，从而实施诈骗！
一、典型案例
1、投资退款
3月6日，王某收到一条陌生短信，内容是：您之前在某金融平台的理财产品即将到期，如果不提现马上就要作废，请王某尽快进入群聊办理退费。
2、进入群聊
王某想到自己之前确实购买过该理财产品，但是该平台由于系统故障，而无法提现了，便误以为是投资平台在清退投资款，进入了短信上的QQ群中。
3、下载APP
群里的一个“管理员”发了一个下载链接后，声称：退费需要点击链接下载APP，联系“客服”进行处理。
4、办理退款
王某进入APP，向“客服”说明情况后，“客服”声称：办理退款需要王某在该平台内垫资刷流水拿返利的方式来进行。
5、施以小利
刚开始，王某试着按“客服”的指示转账了500元、800元，并均在转账后的几分钟内，成功获得了550元、880元的本金加返利。
6、诱导转账
此刻王某看到刷流水确实能获得高额收益，便又按客服“的指示转账了5000元。但几分钟后，“客服”突然发来消息称：王某操作失误，账户被冻结，需要再转账30000元刷一个大额流水，才能解冻账户获得返利。王某信以为真，便转账了。
7、察觉被骗
但随后，“客服”又以缴纳“保证金”为由，让王某继续转账。这时王某察觉自己被骗，遂报警。
二、如何识别虚假投资平台
1、在什么地方看到的广告
诈骗分子通常只会在各种社交平台投放的广告，并有“专家”或“导师”宣称掌握各种投资技巧、可以提供内幕消息。
2、以什么方式下载的投资理财APP
金融类App在手机应用商城的上架审核是十分严格的，需要提供相关资质的营业执照、证书、协议等资质文件。
而由于无法在应用市场上架，使用此类APP的诈骗分子只能通过创建网址链接或扫描二维码的方式让用户点击下载虚假投资APP。
3、转账投资到什么账户
虚假投资平台大多数会要求受害人将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户，而正规的交易平台只能开设专用对公账户。
同时，购买理财产品时，必须签订投资协议，资金将设置自动划扣，银监局也严令禁止账户转账。 而要求你转账到个人账户或对公账户与平台名称不符的，都是诈骗分子伪造的虚假投资平台。
三、警方提示
1、接到疑似虚假投资平台发来清退短信时，一定要保持警惕，切勿私加微信、QQ等。
2、正规退费流程往往会直接将钱款原路返还到个人账户，凡是遇到需要另外缴纳费用、要求转账、引导投资返利的都是诈骗。
3、为了规避监测，诈骗分子往往要求你先下载一个其指定的小众、不知名的浏览器，再登录到其推荐的网站，或下载指定的APP。如果你遇到具备这种特征的情况时一定要提高警惕。
4、如果被骗，应及时拨打110报警，同时注意保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据。
来源：平安青城
编辑：郇 昕
初审：施少宇
复审：魏小龙 李 捷
终审：张 静
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